Definir limites e orientações para os gastos

Este artigo destina-se aos Admins. Vê Encontrar o meu limite de gastos para saberes mais sobre os limites de gastos se não fores um admin.

Nota:

• Os limites de gastos estão definidos por utilizador: Todas as transações efetuadas com os cartões de utilizador (virtuais e físicos) serão contabilizadas para o limite de gastos.
• Os colaboradores poderão ver o seu limite de gastos e o montante disponível para gastar (o menor do limite de gastos ou o saldo da (sub-)carteira) na aplicação Pleo.

Limites de gastos predefinidos

Estes limites aplicam-se a todos os novos titulares de cartões adicionados à tua conta Pleo.

1. Navega até Definições na aplicação web da Pleo
2. Clica em Geral
3. Clica em Predefinições do cartão
4. Segue as instruções no ecrã

Definir limites de gastos

Se estiveres no plano Beyond, também podes adicionar orientações de gastos para diferentes categorias que os colaboradores podem ver na app Pleo. Para adicionar orientações de gastos:

1. Navega até Definições
2. Clica em Orientações de gastos
3. Clica em Começar
4. Selecione uma categoria à qual adicionar orientações
5. Escolhe escrever as orientações por ti ou com IA
6. Clica em Publicar

Uma vez publicadas, os teus colaboradores poderão ler e fazer perguntas sobre as orientações diretamente na aplicação Pleo.

Limites de gastos individuais

1. Navega para Equipa na aplicação web da Pleo
2. Seleciona o titular do cartão
3. Clica em Limites

Tipos de limites

• Limite do cartão
  Montante que uma pessoa pode gastar antes de o cartão ser bloqueado, quer mensalmente quer no total. O cartão será bloqueado quando o montante total for atingido ou ultrapassado.
  Este limite é um limite suave, o utilizador pode ultrapassar o limite 1 vez antes das transações serem recusadas.
  
  
• Limite por compra
  Montante que alguém pode gastar por compra. Se a compra exceder o limite, a transação será recusada.
  
  
• Limite temporário
  Limite temporário mais elevado para o caso de alguém precisar de gastar mais do que o habitual. Quando o período definido terminar, o limite será revertido.
  
  
• Levantamentos multibanco

  Permitir ou recusar levantamentos de dinheiro.
  
  

• Dias de gastos

  Seleciona os dias em que o colaborador pode utilizar o cartão Pleo, as transações noutros dias serão recusadas.
  
  

• Categorias de despesas

  Seleciona as categorias nas quais o colaborador pode utilizar o cartão Pleo, as transações nas categorias desativadas serão recusadas.

  
  

Pedidos de aumento do limite

Os utilizadores podem solicitar um aumento temporário do limite, rever e aceder ao pedido:

1. Recebes uma notificação por e-mail do pedido
2. Navega para Equipa na aplicação web da Pleo
3. Revê o pedido em Pendente
4. Aprovar ou Recusar o pedido

Será criado automaticamente um limite temporário e o colaborador irá receber uma notificação após a revisão do pedido.

Descongelar o cartão quando o limite é atingido

Para descongelar os cartões, é necessário aumentar o limite de despesas do indivíduo. É possível aumentar o limite do cartão ou definir um limite temporário.