Establecer límites de gasto y directrices

Este artículo está dirigido a los administradores. Consulta Ver mis límites para obtener más información sobre los límites de gasto si no eres un empleado. 

Nota:

• Los límites de gasto se establecen por usuario. Todas las transacciones realizadas con las tarjetas del usuario (físicas y virtuales) contarán para el límite de gasto.
• Los empleados podrán ver su límite de gasto y la cantidad que tienen disponible para gastar (el menor entre el límite de gasto y el saldo de la cuenta o subcuenta) en su aplicación de Pleo.

Límites de gasto predeterminados

Estos límites se aplicarán a todos los nuevos titulares de la tarjeta añadidos a tu Cuenta de Pleo.

1. Ve a Ajustes en la aplicación web de Pleo
2. Haz clic en General
3. Haz clic en Valores predeterminados de la tarjeta
4. Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla

Configura límites de gasto

Si estás en el plan Beyond, también puedes añadir Guías de gasto para diferentes categorías que los empleados pueden ver en la aplicación de Pleo. Para añadir guías de gasto:

1. Ve a Ajustes
2. Haz clic en Spending Guidelines
3. Haz clic en Empezar
4. Selecciona una categoría para añadir directrices
5. Elige escribir las directrices tú mismo o con IA
6. Haz clic en Publicar

Una vez publicadas, tus empleados podrán leer y hacer preguntas sobre las directrices directamente en la aplicación de Pleo.

Límites de gasto individuales

1. Ve a Equipo en la aplicación web de Pleo
2. Elige el titular de la tarjeta
3. Haz clic en Límites

Tipos de límites

• Límite de compra
  Importe que el titular de la tarjeta puede gastar por compra. Si la compra excede el límite, la transacción será rechazada.
  
  
• Límite mensual

  Importe que el titular de la tarjeta puede gastar por mes. La última transacción que supere el límite se procesará.
  
  

• Límite total

  Importe que el titular de la tarjeta puede gastar, sin límite de tiempo. Una vez superado, debe restablecerse manualmente.

  
  

• Límite temporal
  Límite superior temporal en caso de que el titular de la tarjeta necesite gastar más de lo habitual. Cuando finalice el periodo establecido, el límite volverá a ser el original.
  
  
• Retiradas en cajeros automáticos

  Permitir o rechazar retiradas de efectivo.
  
  

• Disponibilidad para gastos

  Selecciona los días en los que el titular de la tarjeta puede utilizar su tarjeta Pleo, las transacciones en otros días serán rechazadas.
  
  

• Categorías de gasto

  Selecciona las categorías en las que el titular de la tarjeta puede utilizar su tarjeta Pleo; las transacciones en las categorías deshabilitadas serán rechazadas.

  
  

Solicitudes de aumento de límite

1. Los empleados pueden solicitar un aumento temporal del límite desde la aplicación de Pleo
2. Recibes una notificación por correo electrónico de la solicitud
3. Ve a Solicitudes en la aplicación web de Pleo
4. Revisar la solicitud en Pendiente
5. Aprueba o rechaza la solicitud

Descongelar tarjeta cuando se alcanza el límite

Para descongelar las tarjetas, es necesario aumentar el límite de gasto para la persona. Puedes aumentar el límite de la tarjeta o establecer un límite temporal.