Establecimiento de límites de gasto y directrices

Este artículo está dirigido a los administradores. Consulta Ver mi límite de gasto para obtener más información sobre los límites de gasto si no eres administrador. 

Nota: 

• Los límites de gasto se establecen por usuario. Todas las transacciones realizadas con las tarjetas del usuario (físicas y virtuales) contabilizarán para el límite de gasto.
• Los empleados podrán ver su límite de gasto y la cantidad que tienen disponible para gastar (el menor entre el límite de gasto y el saldo de la cuenta o subcuenta) en su aplicación de Pleo.

Límites de gasto predeterminados

Estos límites se aplicarán a todos los nuevos titulares de tarjeta añadidos a tu cuenta de Pleo.

1. Ve a Ajustes en la aplicación web de Pleo
2. Haz clic en General
3. Haz clic en Valores por defecto de la tarjeta
4. Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla

Configura límites de gasto

Si estás en el plan Beyond, también puedes añadir Directrices sobre gastos para las diferentes categorías, que los empleados podrán ver en la aplicación de Pleo. Para añadir guías de gasto, haz lo siguiente:

1. Ve a Ajustes
2. Haz clic en Directrices sobre gastos
3. Haz clic en Empezar
4. Selecciona una categoría a la que añadir directrices
5. Elige si quieres escribir las directrices tú mismo o con ayuda de la IA
6. Haz clic en Publicar

Una vez publicadas, tus empleados podrán leer y hacer preguntas sobre las directrices directamente en la aplicación de Pleo.

Límites de gasto individuales

1. Ve a Equipo en la aplicación web de Pleo
2. Elige el titular de la tarjeta
3. Haz clic en Límites 

Tipos de límites

• Límite por compra
  Importe que el titular de la tarjeta puede gastar por compra. Si la compra excede el límite, la transacción será rechazada.
  
  
• Límite mensual

  Importe que el titular de la tarjeta puede gastar al mes. La última transacción que supere el límite se procesará.
  
  

• Límite total

  Importe que el titular de la tarjeta puede gastar, sin límite de tiempo. Una vez superado, se debe reestablecer manualmente. 

  
  

• Límite temporal
  Límite superior temporal en caso de que el titular de la tarjeta necesite gastar más de lo habitual. Cuando finalice el periodo establecido, el límite volverá a ser el original.
  
  
• Retiradas en cajeros automáticos

  Para permitir o rechazar retiros de efectivo.
  
  

• Disponibilidad para gastos

  Selecciona los días en los que el titular de la tarjeta puede usar su tarjeta Pleo; se rechazarán las transacciones que produzcan el resto de los días.
  
  

• Categorías de gasto

  Selecciona las categorías en las que el titular de la tarjeta puede usar su tarjeta Pleo; se rechazarán las transacciones que correspondan a las categorías desactivadas.

  
  

Solicitudes de aumento de límite

Los empleados pueden solicitar un aumento temporal del límite desde la aplicación de Pleo. Revisa y consulta la solicitud:

1. Recibes una notificación por e-mail de la solicitud
2. Ve a Solicitudes en la aplicación web de Pleo
3. Revisa la solicitud en Pendiente
4. Aprueba o Rechaza la solicitud

Se creará un límite temporal automáticamente y el empleado recibirá una notificación una vez que la solicitud haya sido revisada.

Descongelar tarjeta cuando se alcanza el límite

Para descongelar las tarjetas, es necesario aumentar el límite de gasto para la persona. Puedes aumentar el límite de la tarjeta o establecer un límite temporal.