Te explicamos por qué Pleo puede necesitar más información sobre la recarga de tu cartera

Requisitos para enviar fondos a Pleo

Pleo es una institución financiera regulada. Y, como tal, debemos proteger el dinero de nuestros clientes. No solo es una obligación legal, sino también es lo correcto

Proteger el dinero de nuestros clientes también implica ser consciente de quién envía fondos a una cartera de Pleo. De acuerdo con nuestra política “Conoce a tu cliente” (KYC, por sus siglas en inglés), Pleo solo acepta transferencias procedentes de:

• Una cuenta comercial del EEE o del Reino Unido registrada con el mismo nombre de empresa que su cuenta de Pleo.

• Instituciones de dinero electrónico en las que los detalles del remitente original sean legibles y coincidan con el nombre de la empresa en su cuenta de Pleo.

En caso de recibir fondos que no cumplan los requisitos mencionados, Pleo los devuelve inmediatamente (por lo tanto, nunca llegan a aparecer registrados en la Cartera de Pleo). Sin embargo, es posible que Compliance se ponga en contacto con vosotros en casos en los que sea necesario aclarar el origen de los fondos.

Te explicamos por qué te contacta nuestro equipo de Compliance

Hay veces en que resulta complicado identificar si se cumplen todos los requisitos mencionados. En esos casos, nuestro equipo se pondrá en contacto con un administrador de tu cuenta de Pleo. Así que, si ves un correo electrónico de  [email protected], somos nosotros. Si tienes alguna pregunta, no dudes en contactar con nuestro equipo de soporte para verificar que el correo electrónico es legítimo. Si tienes curiosidad, puedes encontrar nuestro Acuerdo de protección de datos aquí.

Cosas que podemos pedirte

Te pediremos un resguardo de tu banca electrónica (en formato PDF, PNG o JPEG) que incluya el nombre completo de tu organización y el número de la cuenta bancaria remitente.

• En caso de no poder ver el nombre completo de tu cuenta bancaria

Si esto pasa, no podremos saber si el nombre de tu cuenta bancaria coincide con el de tu cuenta de Pleo. Esto podría darse en los escenarios que describimos a continuación:

1. Has hecho tu primer recarga.

2. Has cambiado de cuenta bancaria. Aunque no sea tu primera recarga, es la primera que realizas desde tu nueva cuenta.

3. No has cambiado de cuenta bancaria, pero eres un cliente residente en Reino Unido que está intentando realizar una recarga de Open Banking por primera vez.

Normalmente nos pondremos en contacto con el administrador más antiguo de tu cuenta (aunque no siempre) para solicitar la documentación relevante.

• Si tu organización se encuentra en Suecia y ha alcanzado el límite de recargas

Nuestros clientes de Suecia disponen de una verificación inicial automática, por lo que no es necesario ponernos en contacto en caso de que falte información. Sin embargo, si tu organización alcanza el límite de gastos, debemos ponernos en contacto con todos los administradores de tu cuenta de Pleo para solicitar la documentación relevante (que debe mostrar un número de compensación bancario y el número de cuenta). El límite varía dependiendo de la organización, por lo que no podemos facilitarte una cifra exacta. Si no recibimos dicho documento por parte de cada administrador en un periodo de 11 días laborables, la normativa nos obliga a bloquear los gastos de tu cuenta de Pleo y solo desbloquearlos cuando se proporcione la documentación necesaria. Si este fuese el caso, te podemos garantizar que no es nuestra elección, así que, por favor, ayúdanos a ayudarte enviando la documentación necesaria lo antes posible.

Muchas gracias por leernos.

Apreciamos tu paciencia. En cualquiera de los casos anteriores, una vez que hayamos verificado tu cuenta bancaria, no será necesario volver a comprobar la información para transferencias realizadas con la misma cuenta. En otras palabras, esperamos no tener que volver a molestarte. Gracias por enviar lo antes posible cualquier documentación necesaria para depositar fondos en tu Cartera de Pleo.