Warum benötigt Pleo möglicherweise weitere Informationen zu Ihrer Wallet-Aufladung?

Anforderungen für das Übermitteln von Guthaben an Pleo

Pleo ist ein reguliertes Finanzinstitut. Daher sind wir verpflichtet, das Geld unserer Kunden sicher aufzubewahren. Dies ist eine gesetzliche Auflage. Und das ist auch gut so.

Wenn wir Gelder unserer Kundinnen und Kunden aufbewahren, müssen wir wissen, wer Guthaben an ein Pleo-Wallet übermittelt. Gemäß unserer Richtlinie „Know Your Customer“ (KYC, Den Kunden kennen) akzeptiert Pleo ausschließlich Überweisungen von:

Einem EWR- oder UK-Geschäftskonto, das auf denselben Firmennamen wie Ihr Pleo-Konto registriert ist.
E-Geld-Instituten, bei denen die ursprünglichen Absenderangaben lesbar sind und mit dem Firmennamen in Ihrem Pleo-Konto übereinstimmen.

Wenn Guthaben an Pleo übermittelt wird, das die oben genannten Anforderungen offensichtlich nicht erfüllt, senden wir es umgehend zurück (es wird also niemals in einem Pleo-Wallet angezeigt). In weniger eindeutigen Fällen wird sich unser Compliance-Team möglicherweise an Sie wenden.

Warum wendet sich unser Compliance-Team an Sie?

Es gibt Fälle, in denen es schwierig ist zu bewerten, ob die oben genannten Absenderanforderungen erfüllt sind. In solchen Fällen wendet sich unser Team an einen Admin Ihres Pleo-Kontos. Wenn Sie also eine E-Mail von [email protected] erhalten, sind wir das. Wenn Sie Zweifel oder Bedenken haben, wenden Sie sich gern an unser Support-Team, um zu prüfen, ob es sich um eine legitime E-Mail handelt. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzvereinbarung hier.

Um was werden wir Sie bitten?

Wir werden Sie um ein Dokument aus Ihrem Online-Banking (bitte im PDF-, PNG- oder JPEG-Format!) bitten, das die Absenderkontonummer Ihrer Organisation sowie den vollständigen Namen Ihrer Organisation enthält.

Wir können den vollständigen Namen Ihres Bankkontos nicht ermitteln

In einem solchen Fall können wir einfach nicht ermitteln, ob der Name Ihres Bankkontos mit dem Namen Ihres Kontos bei Pleo übereinstimmt. Dazu sind zwei Szenarios denkbar:

Sie haben Ihr Wallet zum ersten Mal aufgeladen.
Sie haben die Bankkonten gewechselt. Wenn es auch nicht die allererste Aufladung ist, so ist es die erste Aufladung von Ihrem neuen Konto.

In der Regel (jedoch nicht immer) werden wir uns bzgl. der Übermittlung des oben genannten Dokuments an den langjährigsten Admin Ihres Kontos wenden.

Ihre Organisation ist in Schweden ansässig und hat einen Aufladegrenzwert erreicht

Die Erstverifizierung für unsere Kunden in Schweden erfolgt automatisch, wir werden uns aufgrund fehlender Absenderinformationen also nicht an Sie wenden. Sobald Ihre Organisation jedoch einen Ausgabengrenzwert erreicht hat, sind wir verpflichtet, uns an all Ihre Pleo-Konto-Admins zu wenden, und um Übermittlung des oben genannten Dokuments (mit einer Bankleitzahl und einer Kontonummer) zu bitten. Der Grenzwert variiert je nach Organisation, aus diesem Grund können wir Ihnen leider keinen genauen Wert mitteilen. Wenn das bei den Admins angeforderte Dokument nicht innerhalb von 11 Banktagen bei uns eingeht, sind wir gemäß den Regulierungsbestimmungen verpflichtet, Ihr Pleo-Konto mit einer Ausgabesperre zu belegen. Wir können die Sperre erst nach Eingang der angeforderten Dokumentation aufheben. Wir möchten gern auf diesen Schritt verzichten. Helfen Sie uns daher bitte, indem Sie die Dokumente so bald wie möglich an uns übermitteln.

Vielen Dank, dass Sie sich mit den oben genannten Inhalten vertraut gemacht haben!

Danke für Ihre Geduld. Sobald Ihr Bankkonto für einen der oben genannten Fälle verifiziert wurde, müssen künftige Überweisungen von demselben Konto nicht mehr geprüft werden. Wir müssen Sie in Zukunft also hoffentlich nicht mehr stören. Wir freuen uns auf den Eingang der angeforderten Dokumentation und die zeitnahe Übermittlung des Guthabens an Ihr Pleo-Wallet.